集團(tuán)信息化之資金管理
集團(tuán)管理的重點是財務(wù)管理，財務(wù)管理的核心是資金管理。提高集團(tuán)資金使用效益是我國企業(yè)集團(tuán)資金管理的主要目標(biāo)。也是企業(yè)集團(tuán)實現(xiàn)財務(wù)變革的重要目標(biāo)。為了實現(xiàn)上述目標(biāo)，實施信息化是重要的環(huán)境保障和有力的工具。
資金管理貫穿于企業(yè)管理全過程，缺乏資金將喪失最基本的生存權(quán)利，更談不上發(fā)展和獲利。從資金管理角度看，基于資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表的事后核算會計已經(jīng)不能反映企業(yè)的真實價值，更值得關(guān)注的是企業(yè)的資金管理能力。從集團(tuán)管控角度看，如何改善資金結(jié)構(gòu)、加強資金風(fēng)險監(jiān)管，給企業(yè)提供足以支撐其長遠(yuǎn)發(fā)展的充足的、均衡的資金流是管理的關(guān)鍵；如何建立科學(xué)的集團(tuán)資金管理體系，發(fā)揮集團(tuán)整體資金優(yōu)勢，提高整體資金使用效率，降低資金使用成本，提高資金效益，是我國大多數(shù)集團(tuán)企業(yè)資金管理的目標(biāo)。
為了更好的進(jìn)行資金管理，集團(tuán)向浙江保融科技有限公司購買了多銀行資金管理系統(tǒng)，目前正處于系統(tǒng)實施階段。通過該系統(tǒng)，可以實現(xiàn)以下管理目標(biāo)：
（1）在一套系統(tǒng)和操作界面內(nèi)管理諸多下屬成員單位在多家銀行的銀行賬戶和資金，并進(jìn)行跨行資金監(jiān)控、資金調(diào)撥和風(fēng)險控制；
（2）實現(xiàn)對集團(tuán)及諸多成員單位沉淀資金的科學(xué)歸集，形成集團(tuán)資金池，高效實現(xiàn)內(nèi)部資金調(diào)劑；
（3）通過資金計劃、付款業(yè)務(wù)審批等實現(xiàn)付款業(yè)務(wù)預(yù)算控制，加強風(fēng)險防范，避免資金計劃與資金用途控制脫節(jié)；
（4）幫助集團(tuán)實現(xiàn)資金信息整合，對整體資金運營狀況分析，提供決策依據(jù)；
（5）實現(xiàn)與其他業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)的集成，如財務(wù)、ERP系統(tǒng)等，實現(xiàn)系統(tǒng)間數(shù)據(jù)共享和流程銜接，提高業(yè)務(wù)效率。
通過該資金管理平臺的搭建，可以幫助集團(tuán)企業(yè)強化資金的集約化管理。提供跨銀行、跨單位、跨平臺的資金管理平臺，有效進(jìn)行資金池管理，發(fā)揮資金集中優(yōu)勢，提高資金使用效益，幫助領(lǐng)導(dǎo)運籌帷幄、決勝千里，全面提升企業(yè)的核心競爭力。
